Un partenariat innovant utilisera les téléphones mobiles pour offrir pour la première fois des services bancaires complets aux groupes d'épargne en Tanzanie
DAR ES SALAAM, Tanzanie (25 septembre 2012) - L'organisation mondiale de lutte contre la pauvreté CARE, Mwanga Community Bank et Vodacom Tanzanie ont lancé un programme qui connectera des groupes d'épargne communautaire éloignés de Mwanga, en Tanzanie, à des banques utilisant des téléphones mobiles. Ce partenariat innovant n'est que le deuxième du genre dans le monde. Le premier a été lancé en mars par CARE et ses partenaires au Kenya.
Les groupes d'épargne CARE, connus sous le nom d'associations villageoises d'épargne et de crédit (ou AVEC), pourront ouvrir un compte auprès de la Mwanga Community Bank et déposer de l'argent sur des comptes d'épargne de groupe portant intérêt sans se rendre dans une succursale physique. Ceci est rendu possible grâce à un accord liant le réseau de financement mobile M-PESA de Vodacom à Mwanga Community Bank.
Pour assurer la sécurité du compte, CARE, Mwanga Community Bank et Vodacom ont développé un système de vérification de la sécurité qui exige que trois membres de la VSLA fournissent des codes PIN pour chaque transaction; l'équivalent électronique du coffre-fort métallique VSLA à trois cadenas qui empêche une seule personne d'accéder aux liquidités du groupe. Bien que les particuliers aient déjà accédé à des comptes bancaires avec des téléphones portables, c'est le premier système qui permet aux groupes le même type d'accès mobile sécurisé. Les AVEC DE CARE pourront effectuer des dépôts et des retraits en espèces auprès des agents Vodacom M-PESA près de chez eux ainsi qu'à la Mwanga Community Bank.
«CARE, Mwanga Community Bank et Vodacom ont été les pionniers d'une nouvelle façon d'offrir des services financiers de détail pratiques et abordables à des personnes auparavant non desservies en Tanzanie», a déclaré Helene Gayle, présidente-directrice générale de CARE. «Il existe une énorme demande de services financiers à travers le continent, et nous avons la chance que les deux partenaires partagent un engagement profond à concevoir des produits et des services qui atteindront les personnes des communautés les plus pauvres et les plus reculées.»
Cent AVEC CARE dans les districts de Mwanga et Moshi participeront à la première phase pilote du programme. Les participants au programme de services bancaires mobiles recevront une formation spéciale sur la manière de faire fonctionner le système M-PESA et de comprendre les produits financiers proposés par la banque.
Rien qu'en Tanzanie, CARE a aidé plus de 460,000 2.00 personnes à construire des AVEC dans leurs communautés. Les AVEC sont généralement construites par des femmes vivant avec moins de XNUMX dollars par jour. CARE offre à chaque AVEC une formation intensive d'un an sur l'épargne et le crédit en groupe. Lors des réunions hebdomadaires, les membres effectuent des dépôts dans le coffre-fort d'épargne du groupe, ainsi que de petits prêts entre eux pour démarrer de petites entreprises, payer les frais de scolarité ou répondre aux besoins des ménages. Les prêts sont remboursés avec des intérêts qui, à leur tour, sont transférés aux membres du groupe sous forme d'intérêts gagnés sur leurs dépôts. Les AVEC qui expriment leur intérêt à se lier à la Mwanga Community Bank sont évaluées par CARE pour leur état de préparation et reçoivent une formation en littératie financière pour s'assurer qu'elles ont les compétences et les connaissances nécessaires pour interagir avec une banque formelle.
À propos de CARE: CARE apporte des services financiers à plus de personnes en Afrique que toute autre organisation non gouvernementale internationale. Grâce à son approche unique axée sur l'épargne, le programme Access Africa de CARE a atteint plus de 2.5 millions de personnes dans 26 pays d'Afrique subsaharienne. Fondée en 1945, CARE est une organisation humanitaire de premier plan qui lutte contre la pauvreté dans le monde. CARE a plus de six décennies d'expérience dans la fourniture d'une aide d'urgence en temps de crise. Nos interventions d'urgence se concentrent sur les besoins des populations les plus vulnérables, en particulier les filles et les femmes. Les femmes et les filles sont au cœur des efforts de secours d'urgence de CARE car notre expérience montre que leurs gains se traduisent par des avantages pour les familles et les communautés. Notre engagement à aider à reconstruire des endroits plus sûrs et plus forts que les gens appellent chez eux est essentiel au travail humanitaire de CARE. Nos programmes pour améliorer la santé et l'éducation, promouvoir la justice sociale et ouvrir des opportunités économiques rendent les communautés plus résilientes et moins vulnérables aux forces qui provoquent des situations d'urgence. L'année dernière, CARE a travaillé dans 84 pays et atteint 122 millions de personnes dans le monde. Pour en savoir plus, visitez www.care.org.
À propos de Mwanga Community Bank: Mwanga Community Bank Limited, populairement connue sous le nom de «BenkiyaWananchiMwanga», a ouvert ses portes au public il y a 12 ans après avoir obtenu sa licence auprès de la Banque de Tanzanie en tant qu'institution financière d'unité régionale en 2000. En 2009, MCB a obtenu une licence de banque régionale de BOT qui permet la banque à opérer dans toute la région du Kilimandjaro. La banque est une société anonyme dont les actionnaires sont des particuliers de chaque village du district de Mwanga, des personnes originaires de Mwanga et d'autres endroits vivant à Dar es Salaam, Arusha, Dodoma, Tanga et Moshi, des institutions et des organisations non gouvernementales comme TGT, Mwanga Pare Community Fonds d'affectation spéciale pour le développement, conseil du district de Mwanga, etc. Il n'y a pas d'actionnaire majoritaire. Au cours des sept dernières années, la banque a enregistré d'énormes succès en termes de croissance tant en volume d'affaires qu'en rentabilité. Depuis 2005, la banque verse des dividendes à ses actionnaires. Pour plus d'informations, s'il vous plaît visitez www.mwangabank.co.tz.
À propos de Vodacom M-PESA: Le service Vodacom M-PESA (appelé M-PESA) est une solution de monnaie électronique (monnaie électronique) fournie par Vodacom Tanzanie, c'est un système de transfert d'argent pour faciliter le transfert de monnaie électronique d'un compte M-PESA vers un autre et le destinataire de la valeur de la monnaie électronique encaisserait sa monnaie électronique auprès de l'un de nos plus de 30,000 XNUMX agents M-PESA existant actuellement dans toute la Tanzanie. Les organisations ayant des comptes professionnels M-PESA ont des options supplémentaires pour demander que le montant en espèces collecté auprès de leurs clients soit déposé sur le compte bancaire individuel de leur choix.
La solution M-PESA prend en charge les transferts d'argent de personne à personne (envoi d'argent à domicile par exemple), les transferts de client à entreprise (paiement des services rendus, frais de scolarité, achats) et les transferts d'entreprise à client (pour les dispersions d'argent, les paiements d'allocations, les salaires, etc.). Pour ne citer que quelques exemples, les institutions de microfinance (par exemple, Tujijenge Tanzanie) peuvent désormais disperser et collecter des prêts via M-PESA, la banque CRDB verse des dividendes à ses actionnaires via M-PESA, etc.
À ce jour, M-PESA compte plus de 10 millions d'abonnés enregistrés, les clients (particuliers et entreprises) peuvent désormais profiter de l'avantage de pouvoir envoyer et recevoir de l'argent en toute sécurité dans toute la Tanzanie. L'engagement avec MCBL et CARE fait partie des efforts continus avec les partenaires pour permettre aux communautés rurales d'utiliser M-PESA et d'améliorer l'inclusion financière rurale.
Contacts pour les médias:
Atlanta: Andisheh Nouraee, SOINS, anouraee@care.org, + 1.404.979.9266
Dar es-Salaam: Lauren Hendricks, CARE, lhendricks@care.org, + 255.84.348474