La asociación innovadora utilizará teléfonos móviles para llevar la banca de servicio completo a los grupos de ahorro en Tanzania por primera vez
DAR ES SALAAM, Tanzania (25 de septiembre de 2012) - La organización mundial de lucha contra la pobreza CARE, Mwanga Community Bank y Vodacom Tanzania han lanzado un programa que conectará grupos de ahorro comunitarios remotos en Mwanga, Tanzania, con bancos que utilizan teléfonos móviles. Esta asociación innovadora es solo la segunda de su tipo en todo el mundo. El primero fue lanzado en marzo por CARE y sus socios en Kenia.
Los grupos de ahorro de CARE, conocidos como Village Savings & Loan Associations (o VSLA), podrán abrir una cuenta con Mwanga Community Bank y depositar efectivo en cuentas de ahorro grupales que devengan intereses sin tener que visitar una sucursal física. Esto es posible gracias a un acuerdo que une la red de financiación móvil M-PESA de Vodacom con Mwanga Community Bank.
Para garantizar la seguridad de la cuenta, CARE, Mwanga Community Bank y Vodacom desarrollaron un sistema de verificación de seguridad que requiere que tres miembros de VSLA proporcionen PIN para cada transacción; el equivalente electrónico de la caja de cerradura metálica VSLA de tres candados que evita que cualquier persona acceda al efectivo del grupo. Aunque las personas han accedido a cuentas bancarias con teléfonos móviles anteriormente, este es el primer sistema que permite a los grupos el mismo tipo de acceso móvil seguro. Los VSLA de CARE podrán realizar depósitos y retiros en efectivo con agentes de Vodacom M-PESA cerca de sus hogares, así como en Mwanga Community Bank.
“CARE, Mwanga Community Bank y Vodacom han sido pioneros en una nueva forma de ofrecer servicios financieros minoristas convenientes y asequibles a personas que antes no estaban atendidas en Tanzania”, dijo Helene Gayle, presidenta y directora ejecutiva de CARE. “Existe una enorme demanda de servicios financieros en todo el continente y tenemos la suerte de que ambos socios compartan un profundo compromiso con el diseño de productos y servicios que lleguen a las personas de las comunidades más pobres y remotas”.
Cien VSLA de CARE en los distritos de Mwanga y Moshi participarán en la primera etapa piloto del programa. Los participantes del programa de banca móvil recibirán capacitación especial sobre cómo operar el sistema M-PESA y comprender los productos financieros que ofrece el banco.
Solo en Tanzania, CARE ha ayudado a más de 460,000 personas a construir VSLA en sus comunidades. Los VSLA generalmente son construidos por mujeres que viven con menos de $ 2.00 al día. CARE proporciona a cada VSLA un año de capacitación intensiva en préstamos y ahorros grupales. En las reuniones semanales, los miembros hacen depósitos en la caja de seguridad del grupo, así como pequeños préstamos entre ellos para iniciar pequeñas empresas, pagar las tasas escolares o satisfacer las necesidades del hogar. Los préstamos se reembolsan con intereses que, a su vez, se transfieren a los miembros del grupo como intereses devengados por sus depósitos. Las VSLA que expresan interés en vincularse con Mwanga Community Bank son evaluadas por CARE para determinar su preparación y reciben capacitación en educación financiera para asegurarse de que tengan las habilidades y los conocimientos necesarios para interactuar con un banco formal.
Sobre CARE: CARE ofrece servicios financieros a más personas en África que cualquier otra organización no gubernamental internacional. A través de su enfoque único basado en el ahorro, el programa Access Africa de CARE ha llegado a más de 2.5 millones de personas en 26 países del África subsahariana. Fundada en 1945, CARE es una organización humanitaria líder que lucha contra la pobreza mundial. CARE tiene más de seis décadas de experiencia entregando ayuda de emergencia durante tiempos de crisis. Nuestras respuestas de emergencia se centran en las necesidades de las poblaciones más vulnerables, en particular las niñas y las mujeres. Las mujeres y las niñas están en el centro de los esfuerzos de ayuda de emergencia de CARE porque nuestra experiencia muestra que sus logros se traducen en beneficios para las familias y las comunidades. Esencial para el trabajo humanitario que salva vidas de CARE es nuestro compromiso de ayudar a reconstruir lugares más seguros y fuertes a los que la gente llama hogar. Nuestros programas para mejorar la salud y la educación, promover la justicia social y abrir oportunidades económicas hacen que las comunidades sean más resilientes y menos vulnerables a las fuerzas que causan las emergencias. El año pasado, CARE trabajó en 84 países y llegó a 122 millones de personas en todo el mundo. Para obtener más información, visite www.care.org.
Acerca de Mwanga Community Bank: Mwanga Community Bank Limited, conocido popularmente como "BenkiyaWananchiMwanga", abrió sus puertas al público hace 12 años después de obtener su licencia del Banco de Tanzania como Institución Financiera de Unidad Regional en el año 2000. En 2009, MCB obtuvo una licencia de Banco Regional de BOT que permite el banco para operar en toda la región del Kilimanjaro. El banco es una sociedad anónima cuyos accionistas son personas de todas las aldeas del distrito de Mwanga, personas originarias de Mwanga y otros lugares que viven en Dar es salaam, Arusha, Dodoma, Tanga y Moshi, instituciones y organizaciones no gubernamentales como TGT, Mwanga Pare Community Fondo Fiduciario de Desarrollo, Consejo del Distrito de Mwanga, etc. No hay accionista mayoritario. Durante los últimos siete años, el banco ha registrado un tremendo éxito en términos de crecimiento tanto en volumen de negocio como en rentabilidad. Desde 2005, el banco ha estado pagando dividendos a sus accionistas. Para mayor información por favor visite www.mwangabank.co.tz.
Acerca de Vodacom M-PESA: El servicio Vodacom M-PESA (denominado M-PESA) es una solución de dinero electrónico (e-money) proporcionada por Vodacom Tanzania, es un sistema de transferencia de dinero para facilitar la transferencia de dinero electrónico desde una cuenta M-PESA a otro y el receptor del valor del dinero electrónico cobraría su dinero electrónico en cualquiera de nuestros más de 30,000 agentes de M-PESA que existen actualmente en Tanzania. Las organizaciones con cuentas comerciales M-PESA tienen opciones adicionales para indicar que el monto en efectivo cobrado de sus clientes se deposite en la cuenta bancaria individual de su elección.
La solución M-PESA admite transferencias de dinero de persona a persona (envío de dinero a casa, por ejemplo), transferencias de cliente a empresa (pago por servicios prestados, tasas escolares, compras) y transferencias de empresa a cliente (para distribuciones de efectivo, pagos de asignaciones, sueldos). Para mencionar algunos ejemplos, las instituciones de microfinanzas (por ejemplo, Tujijenge Tanzania) ahora pueden distribuir y cobrar préstamos a través de M-PESA, el banco CRDB paga dividendos a sus accionistas a través de M-PESA, etc.
Hasta la fecha, M-PESA tiene más de 10 millones de suscriptores registrados, los clientes (tanto particulares como empresas) ahora pueden disfrutar del beneficio de poder enviar y recibir dinero de forma segura en todo Tanzania. El compromiso con MCBL y CARE es parte de los esfuerzos continuos con los socios para permitir que las comunidades rurales utilicen M-PESA y mejoren la inclusión financiera rural.
Contactos para los medios de comunicación:
Atlanta: Andisheh Nouraee, CUIDADO, anouraee@care.org, + 1.404.979.9266
Dar es Salaam: Lauren Hendricks, CUIDADO, hendricks@care.org, + 255.84.348474